Aunque la industria de los activos de cifrado y digital ha experimentado su parte de los modos en los últimos años, también ha dado a luz tecnologías de procesamiento como Stablescoins y Blockchain. Estas innovaciones remodelan el panorama financiero. Entre ellos, la tokenización ha experimentado una creciente adopción por parte de los mayores jugadores financieros del mundo, una tendencia que no muestra signos de desaceleración.
En su último informe, Tokenización: ¿Tendencia de crecimiento o moda?, Joel HuntoblerAnalista de criptomonedas en Javelin Strategy & Research, explora el aumento de los casos de uso para la tokenización, el creciente interés de los inversores institucionales e instituciones financieras debería tomar adoptar esta poderosa tecnología.
Tasa de crecimiento impresionante
Cualquier real activo (RWA) puede escanear y colocar en la cadena de bloques, desde actos de propiedad hasta acciones. Hay muchas razones para tokenizar: es un proceso seguro y totalmente transparente donde las transacciones continúan al instante.
En comparación con sus contrapartes convencionales, las transacciones tokenizadas también pueden dar como resultado costos considerablemente más bajos. Una vez que se digitaliza un RWA, se puede fraccionar y vender a varias partes, haciendo inversiones que anteriormente se consideraban ilíquidas y costosas factibles para los inversores diarios.
Por todas estas razones, los esfuerzos de tokenización han asumido una prioridad más alta en las instituciones financieras de todo el mundo. Incluso muchos bancos centrales –Como el Banco de Inglaterra– Comience a reconocer el potencial de la tecnología.
“No está fuera de lo común ver enormes cifras de tasa de crecimiento anual compuestas (TCAC) para empresas de nueva creación o nuevas tecnologías como esta”, dijo Huntennobler. “Pero de acuerdo con la forma en que lo calcula, la tasa compuesta anual proyectada de tokenización varía de 400% a 4000%. Es bastante impresionante y no hay signos de desaceleración. El número de compañías que han lanzado fondos en la cadena se han visto como un 10X en unos pocos años”.
Construir una mejor cadena de bloques
Si bien Ethereum sigue siendo la cadena de bloques principal para la tokenización, Solana rápidamente gana terreno. Una de las razones principales es la velocidad: la red Ethereum procesa aproximadamente 15 a 30 transacciones por segundo, lo que puede ser ineficaz para RWAS con una alta demanda de tokenización. Por otro lado, Solana puede manejar alrededor 1,000 transacciones por segundo.
Los costos más altos en Ethereum también han planteado desafíos para muchos casos de uso de la tokenización. Los costos de transacción de Solana a menudo son mucho más bajos, a veces menos de $ 0.01 por transacción, lo que lo hace mucho más rentable para los activos de tokenización y la realización de operaciones complejas.
Estas ventajas explican por qué más instituciones financieras están invirtiendo en Solana. Por ejemplo, Franklin Templeton recientemente trasladó el tercer fondo del mercado monetario a tokenizado, valorado en $ 594 millonesEn Solana.
Tan rápido como la cadena de bloques pronto podría obtener una actualización masiva. ANZA es una empresa de desarrollo de software que ha sido separada de Solana Labs y responsable de administrar el cliente de validador de Agave en la cadena de bloques.
En su hoja de ruta recientemente publicada, Anza anunció que su objetivo principal era hacer que Solana sea más rápida y eficiente, con el objetivo de llegar Un millón de transacciones por segundo.
Innovaciones como esta se encuentran entre las principales razones por las cuales los proyectos de tokenización deberían estar más extendidos en los próximos años.
“Ha habido un enorme progreso en el lado de la infraestructura”, dijo Husentobler Tell Payments Journal. “Tenemos guardias que han intensificado y desarrollado sustancialmente su infraestructura, seguridad y protocolos para los actores institucionales que harán este progreso. Esto ha llevado a las empresas más poderosas de la industria a involucrarse, como Franklin Templeton y BlackRock”.
Tokenizing Tesurities Trading
Muchas de las principales compañías financieras también exploran medios para optimizar el proceso de negociación de acciones y obligaciones por tokenización. Aunque la compra o venta de una acción puede parecer tan simple como un clic de botón para muchos inversores modernos, el proceso de liquidación posterior a la espalda puede ser largo y costoso.
Además, la mayoría de las acciones siempre se compran y venden durante las horas de apertura dictadas por la Bolsa de Nueva York (NYSE). En comparación, los activos criptográficos y digitales se pueden intercambiar las 24 horas del día, durante todo el año.
Estas ventajas, asociadas con la continua aceptación de la criptografía, han causado un cambio de sentimiento entre muchas empresas de Wall Street. Más específicamente, Citadel Securities previamente evitó la criptografía.
Sin embargo, esta filosofía ha cambiado, como la ciudadela recientemente informó su intención Convertirse en un proveedor de liquidez para las criptomonedas. La compañía ahora aparecerá como fabricante del mercado en los principales intercambios de criptografía como Coinbase, Binance y Crypto.com.
Citadel y su colega financiero gigante BlackRock también planearon comenzar su propia beca, potencialmente con sede en Texas. La razón principal mencionada fue reducir el costo de la negociación en la NYSE, pero también se especuló que el nuevo intercambio podría construirse en la cadena de bloques e incorporar el comercio de acciones tokenizadas.
Aunque esta iniciativa puede tomar el tiempo para comenzar, claramente existe un lugar de crecimiento para la tokenización en el comercio de títulos.
“Las acciones en el lado del mercado de valores estadounidense están sentados en una evaluación de aproximadamente 555 mil millones de dólares en este momento, mientras que las acciones en cadena son cercanas a $ 5 millones, por lo que hay mucho espacio para que continúe”, dijo HuntenTobler. “Pero creo que la tokenización del crédito privado continuará a una tasa alta, demasiado, y hay muchas oportunidades para todo lo que aún no ha llegado a la cabeza”.
Prepárese para la llegada de la tokenización
Los proyectos de modernización de pagos han sido esenciales para muchas instituciones financieras durante algún tiempo, motivados por innovaciones rápidas en el espacio de pago. Sin embargo, las capacidades de tokenización pueden tener tanto impacto como la adopción de medios de pago de tiempo real.
“La infraestructura que utilizan las instituciones financieras tradicionales tienen más de cinco décadas, y nos dirigimos a esta economía digital que tiene tantas ventajas y eficiencia y puede ayudar a fortalecer la confianza y la confianza de los consumidores”, dijo Huntalible. “Tener esta transparencia, estas herramientas adicionales y esta opcionalidad definitivamente ofrecen valor para el usuario final”.
La posibilidad de racionalizar los procesos que tradicionalmente son costosos y que llevan tiempo significa que las instituciones financieras deberían explorar los medios para implementar la tokenización ahora.
“Deben construir de manera proactiva un plan, evaluar los riesgos, llevar a cabo un análisis de ahorros de costos y prepararse para lo que viene”, dijo Hugentobler. “Aquellos que esperan no tendrán estas ventajas de First Furniture y se quedarán atrás. Sin embargo, ha habido empresas que han estado involucradas en la industria durante 15 años, y hay muchos talentos y experiencia allí. No necesitan ir solos”.
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