Según un nuevo estudio de Fenergoel proveedor de KYC, gestión del ciclo de vida del cliente (CLM) y soluciones de monitoreo de transacciones.
A través de un estudio de más de 450 altos ejecutivos de bancos corporativos, institucionales y comerciales, Fenergo descubrió que más de dos tercios (67%) han perdido clientes debido a la lenta e ineficaz incorporación de clientes y KYC, un aumento del 19% en comparación con 2023.
Los bancos con sede en Singapur fueron los más afectados por esta tendencia: el 87 por ciento de los bancos informaron una pérdida de clientes, pero todas las regiones informaron un aumento interanual. La disminución de las solicitudes de incorporación exitosas se ve agravada por los altos costos de realizar revisiones KYC durante la incorporación y periódicamente durante el ciclo de vida del cliente.
Según la investigación de Fenergo, el coste anual de las revisiones KYC en un banco corporativo e institucional se estima en 60 millones de dólares y en 175 millones de dólares en un banco comercial.
Según los resultados, la alta tasa de deserción se atribuye a una combinación de factores internos y externos:
- Mala gestión de datos y procesos aislados (citados por el 86 por ciento de los bancos).
- Mala experiencia del cliente y retrasos en los procesos (77%).
- Procesos de incorporación complejos (45%).
Esta noticia también llega en medio de los esfuerzos continuos de los reguladores de todo el mundo para combatir las crecientes y cada vez más sofisticadas tácticas de lavado de dinero, en las que KYC desempeña un papel vital para garantizar el cumplimiento y mejorar la eficacia regulatoria contra el lavado de dinero (AML).
Se cree que el creciente volumen de información que las instituciones financieras deben recopilar y procesar para cumplir con los requisitos regulatorios exacerba los desafíos internos que enfrentan las empresas en materia de eficiencia operativa, asignación de recursos y capacidad de optimizar los procesos KYC.
Tomar medidas
La encuesta también encontró que sólo el 4% de los bancos han logrado automatizar la mayoría de sus flujos de trabajo KYC. Dicho esto, los resultados de la encuesta sugieren que las instituciones financieras están recurriendo a la IA para resolver ineficiencias y problemas relacionados con los datos. El cuarenta y dos por ciento apunta a aumentar la eficiencia operativa a través de la IA, mientras que el 40 por ciento centra la IA en mejorar la precisión de los datos.
Estela ClarkeDirector de Estrategia de Fenergo, dijo: “En el panorama regulatorio en rápida evolución actual, nunca ha sido más importante para las empresas fortalecer sus procedimientos KYC. A medida que los reguladores refuerzan su control sobre las actividades ilegales, el riesgo de multas nunca ha sido tan alto. Además, los bancos que no logran agilizar y mejorar sus procesos KYC corren el riesgo de frustrar a los clientes, quienes ahora se han acostumbrado a interfaces de usuario rápidas y fluidas en todos los demás aspectos de su vida diaria.
“A medida que los costos financieros y de reputación continúan aumentando, la mejora de los procedimientos internos podría convertir las prácticas efectivas de KYC en una ventaja competitiva para los bancos de todas las regiones. Ya no puede permanecer en un segundo plano. Con la llegada de la IA a las soluciones KYC, las instituciones financieras pueden aprovechar los beneficios de la automatización más rápidamente, reduciendo así los riesgos y al mismo tiempo logrando eficiencias operativas significativas y mejorando la experiencia del cliente.