En un panorama económico en constante cambio, la capacidad de innovar en la gestión del capital de trabajo es crucial.
Y con la noticia del martes (9 de julio) de que la última edición del Federación Nacional de Empresas Independientes (NFIB) L’indice d’optimisme des petites entreprises n’était, en fin de compte, pas très optimiste, la gestion du fonds de roulement de manière plus efficace et stratégique étant la priorité des entreprises qui cherchent à maintenir la stabilité et à desarrollarse.
Para abordar estos desafíos, han surgido nuevos productos de capital de trabajo y servicios financieros, que ofrecen soluciones más innovadoras y flexibles diseñadas para ayudar a proteger a las empresas de las fluctuaciones económicas en curso, como la inflación, los cambios en las tasas de interés e incluso la volatilidad de las divisas.
Estas innovaciones de mercado incluyen productos como tarjetas virtuales y de presentación, financiamiento de la cadena de suministro, financiamiento de facturas y préstamos basados en activos, entre otros. Estas soluciones de capital de trabajo brindan a las empresas un acceso más rápido a los fondos, una mejor gestión del flujo de efectivo y la capacidad de invertir en oportunidades de crecimiento sin la carga de la deuda tradicional.
Optimizar la eficiencia del capital de trabajo se ha convertido en una prioridad estratégica para las empresas. Las innovaciones en la financiación del capital de trabajo no sólo han transformado la forma en que las empresas gestionan su flujo de caja, sino que también han marcado el comienzo de una nueva era de oportunidades de crecimiento. Estrategias como optimizar los niveles de inventario, ampliar los plazos de pago con los proveedores y acelerar las cuentas por cobrar han ayudado a mejorar tanto el flujo de caja como la eficiencia operativa de las empresas.
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Libere valor a través de una mejor gestión del capital de trabajo
Mientras los observadores esperan que el entorno macroeconómico siga siendo relativamente dinámico e impredecible hasta finales de 2024, las empresas de alto rendimiento están trabajando para controlar lo que es controlable transformando el flujo de caja de la cultura de conversión en toda su organización e implementando soluciones avanzadas de análisis digital.
“La política monetaria más estricta y las presiones inflacionarias llevaron repentinamente a muchas de estas empresas a darse cuenta de que necesitaban capital de trabajo por dos razones”. Chavi Jafajefe de soluciones de comercio y transferencia de dinero, Asia Pacífico, en Visadijo PYMNTS. “En primer lugar, capital de trabajo a corto plazo para garantizar que no experimenten ninguna interrupción operativa. Y en segundo lugar, para inversiones estratégicas a largo plazo en nuevas tecnologías y soluciones digitales. »
“En muchas economías emergentes, [we are seeing] “Se trata de un salto cuántico en tecnología y soluciones digitales, y es este segmento de empresas el que tiende a impulsar gran parte del crecimiento de la economía digital: necesitan ese capital de trabajo para invertir”, añadió Jafa.
La última publicación del “Índice de capital de trabajo de las empresas de crecimiento del mercado medio 2023-2024”, un informe de PYMNTS Intelligence encargado por VisaSeñaló que las empresas medianas con ingresos anuales entre 50 millones de dólares y 1.000 millones de dólares son más eficaces cuando aprovechan la financiación externa para iniciativas de crecimiento planificadas y para cubrir los déficits de flujo de caja previstos.
Los datos provienen de una encuesta realizada a casi 900 directores financieros y tesoreros que operan en 23 países y cinco industrias, incluida la agricultura, la atención médica, la flota y la movilidad, los mercados y los viajes comerciales.
Entre los principales hallazgos del índiceLas empresas que utilizan capital de trabajo, estratégica y tácticamente, han obtenido mejores resultados que las que no lo hacen. Dos tercios de los directores financieros de empresas en crecimiento que utilizaron capital de trabajo externo en los últimos 12 meses lo hicieron con fines estratégicos: para cubrir déficits de flujo de efectivo esperados vinculados a ciclos económicos predecibles o para invertir en el crecimiento empresarial, incluidas actualizaciones del sistema de financiación, compra de inventario con descuento. y realizar inversiones.
La intención de utilizar capital de trabajo a corto plazo es cada vez más universal a medida que las empresas reconocen sus beneficios estratégicos. Los datos muestran que más de 9 de cada 10 (92%) directores financieros encuestados planean acceder a capital de trabajo externo en los próximos 12 meses.
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PYMNTS Intelligence revela que el 37% de las empresas en crecimiento ha utilizado soluciones de capital de trabajo para iniciativas estratégicas de crecimiento, el 30% lo ha utilizado como táctica para emergencias y el 29% ha utilizado el capital de trabajo como una forma de mantener la continuidad del negocio de los flujos de efectivo estratégicos.
Cuando se trata de soluciones de capital de trabajo implementadas, más de un tercio (36%) de las empresas han utilizado préstamos de capital de trabajo. Poco menos de uno de cada cinco (19%) utilizó líneas de crédito bancarias. Es importante destacar que la mayoría de las empresas (62%) que generan ingresos entre 750 millones de dólares y 1.000 millones de dólares han utilizado soluciones de tarjetas virtuales como estrategia de crecimiento. Se espera que el uso de tarjetas virtuales como solución de capital de trabajo se triplique durante el próximo año, según datos de PYMNTS Intelligence.
Esto se debe a que, como David Borkjefe de soluciones AR en Mejorar las soluciones de pagodijo a PYMNTS en una discusión anterior, “el capital de trabajo es muy importante en tiempos económicos cambiantes e inciertos… y las empresas buscan cada vez más oportunidades para utilizar tarjetas comerciales de manera significativa”. »
Más allá de la naturaleza estratégica de una gestión eficaz del capital de trabajo, las empresas de mayor rendimiento tienen más proveedores integrados en sus sistemas de pago, lo que reduce retrasos y errores. También es más probable que paguen antes a sus proveedores, lo que genera descuentos y mejores relaciones entre comprador y proveedor.
Sin embargo, una de las barreras que aún impiden una adopción más amplia de soluciones alternativas de capital de trabajo es la falta de conciencia entre las empresas, y muchas desconocen soluciones alternativas como las tarjetas virtuales.
Cerrar esta brecha de concientización requerirá un esfuerzo concertado de las partes interesadas de la industria para informar a las empresas sobre la diversidad de soluciones de capital de trabajo disponibles para ellas, así como para compartir conocimientos sobre cómo gestionar eficazmente El capital de trabajo aumenta el flujo de caja, lo que a su vez puede aumentar el crecimiento. oportunidades disponibles para las empresas.
