TD, BNY, Truist y Royal Bank of Canada se encuentran entre las casi dos docenas de corredores de bolsa y asesores de inversiones que han acordado pagar más de 470 millones de dólares en multas por el uso de comunicaciones fuera del canal, anunciaron el miércoles dos reguladores.
Teniendo en cuenta las sanciones de ambos Comisión de Bolsa y Valores y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos, TD fue la más afectada en términos de monto en dólares: $30 millones de la SEC; Se concedieron 16,5 millones de dólares adicionales a Cowen, que TD comprado el año pasado; y 82 millones de dólares de la CFTC.
Estos 82 millones de dólares se dividen a su vez en tres sanciones: $75 millones por no haber impedido a los empleados, ya en 2015, comunicarse en plataformas no autorizadas; otros tres millones de dólares por las mismas violaciones en Cowen; Y 4 millones de dolares por no rastrear de manera efectiva los cambios que un proveedor realizó en una herramienta automatizada que monitoreaba las comunicaciones entre los distribuidores de swaps.
“El monitoreo de las comunicaciones es una parte esencial de un sistema de supervisión eficaz”, dijo el director de la CFTC, Ian McGinley, en un comunicado. “Los operadores de swaps no sólo deben contar con sistemas sólidos para detectar y prevenir el abuso de mercado y otras malas conductas, sino que también deben monitorear y controlar atentamente estos sistemas para garantizar que estén funcionando. »
En una declaración vista por El globo y el correoTD dijo que estaba cooperando con los reguladores e “invirtiendo en tecnología y mejorando nuestras políticas y procedimientos de comunicaciones electrónicas”.
“Estamos comprometidos con los más altos niveles de integridad, ética y cumplimiento y trabajamos diligentemente para proteger y salvaguardar los intereses de nuestros clientes, clientes y colegas”, dijo el banco.
Los reguladores han presentado a Truist como modelo de cooperación. El prestamista con sede en Charlotte, Carolina del Norte, pagará 5,5 millones de dólares a la SEC y $3 millones a la CFTC después de informar violaciones a las agencias y realizar de manera proactiva una revisión de su uso de métodos de comunicación no aprobados.
“Al abordar un problema industrial a gran escala, Truist se destacó entre más de otras 20 empresas incluidas en la lista”, dijo McGinley. “La decisión de Truist de informar los problemas, cooperar, remediar la situación y rendir cuentas resultó en una pena significativamente reducida. Al mismo tiempo, el mensaje de la CFTC sigue siendo claro: los requisitos de supervisión y mantenimiento de registros son fundamentales, y las empresas que cotizan en bolsa que no cumplen con estas obligaciones fundamentales lo hacen bajo su propio riesgo. »
Truist no respondió de inmediato a las solicitudes de comentarios de Bloomberg.
Entre los otros bancos afectados por sanciones el miércoles, RBC tendrá que pagar 45 millones de dólares a la SEC. El banco con sede en Toronto dijo que está enfocado en cumplir con los requisitos regulatorios y “continúa mejorando sus protocolos de cumplimiento”, según Bloomberg.
Por su parte, BNY tendrá que pagar 40 millones de dólares. El banco neoyorquino dijo a Bloomberg que se toma en serio sus “responsabilidades regulatorias y está satisfecho de haber resuelto este problema”.
Las mayores sanciones de la SEC se impusieron el miércoles a entidades no bancarias: Edward Jones, Raymond James, Ameriprise y LPL pagarán 50 millones de dólares cada uno.
En Piper Sandler, un jefe de departamento envió “numerosos” mensajes en 2021 a al menos 20 colegas y al menos nueve “contactos externos de la industria de valores” con respecto a asuntos comerciales de corretaje, dijo la SEC. La empresa tendrá que pagar una multa de 14 millones de dólares.
“Seguimos comprometidos a garantizar el cumplimiento de los requisitos de libros y registros de las leyes federales de valores, que son esenciales para la protección de los inversores y el funcionamiento saludable de los mercados”, dijo el miércoles Gurbir Grewal, director de la Comisión de Bolsa y Valores. División de Cumplimiento de la SEC.
Desde 2021, la SEC y la CFTC han multado a numerosas instituciones financieras cuyos empleados fueron sorprendidos realizando actividades comerciales a través de plataformas de mensajería personal como WhatsApp. Mientras tanto, las empresas no mantuvieron suficientes registros de esas comunicaciones, dijeron los reguladores.
Las órdenes del miércoles marcan al menos la quinta ronda de sanciones de la SEC y la CFTC que involucran a múltiples bancos. JPMorgan Chase vio 200 millones de dólares en multas por parte de los reguladores – 125 millones de dólares fueron a la SEC; 75 millones de dólares a la CFTC, en diciembre de 2021. Esto proporcionó un modelo para los ciclos de seguimiento.
Citigroup, Goldman Sachs, Morgan StanleyUBS, Credit Suisse, Barclays y Deutsche Bank también recibieron multas por valor de 200 millones de dólares, con la misma división 125/75 entre los reguladores, en septiembre de 2022. Bank of America recibió un poco más.
Las sucesivas rondas vieron HSBC, Wells Fargo Y banco americano tomar penales. Y con el tiempo, el objetivos y multas – eran más pequeños.
Los defensores de la industria se han pronunciado en contra de ampliar los parámetros de los esfuerzos de los reguladores para erradicar el uso no aprobado de plataformas, diciendo que las reglas son ligeramente diferentes para los administradores de dinero.
“Estamos gravemente preocupados de que la SEC esté intentando sobrepasar su autoridad bajo la Ley de Asesores y participar en la elaboración de reglas a través de su control actual sobre las comunicaciones fuera del canal”, escribe un comunicado del Investment Company Institute en una carta dirigida a la agencia. consultado por el El tiempo financiero.